Polisy inwestycyjne to instrumenty finansowe, które pozwalają przy niewielkich regularnych składkach zapewnić zaspokojenie celu w przyszłości, jakim może być niezależna od ZUS emerytura, wcześniejsza spłata kredytu mieszkaniowego lub korzystanie z dóbr i usług bez większych ograniczeń finansowych w czasie nieaktywności zawodowej. Produkty te pozwalają na lokowanie środków dając do wyboru po kilkadziesiąt funduszy kapitałowych.
Korzyści które osiągniesz dzięki polisie inwestycyjnej:
1) Możliwość inwestowania w 84 fundusze (krajowe i zagraniczne),
ze średnio ważoną stopą zwrotu wynoszącą od 9,5% do 17%,
2) Dywersyfikacja ryzyka inwestycyjnego w aktywa pasywne i
agresywne,
3) Wystarczy niewielka kwota aby rozpocząć inwestowanie,
4) Polisa zawiera ochronę ubezpieczenia na życie oraz może dać
gwarancję braku postępowania spadkowego,
5) 75% ulokowanych aktywów z polisy jest chronione przed
roszczeniami komorniczymi, postępowaniem rozwodowym z podziałem
majątku, etc.,
6) „Podatek Belki” zostaje naliczony i opłacony z chwilą
likwidacji polisy inwestycyjnej,
7) Nie występują dodatkowe jak i ukryte opłaty za transfery i
zmianę alokacji składki,
8) Koszt polisy w przypadku podmiotów prawa handlowego, podmioty
te mogą zaliczyć do kosztów uzyskania przychodu.
Jeśli masz pytania związane z polisą inwestycyjną, wyślij zapytanie klikając w poniższy symbol poczty elektronicznej